AIを活用して最新ポートフォリオを徹底分析してみた｜FIRE直前の“守りと成長”の最終チェック

今年の4月から本格的にFIRE生活へ入る予定です。
その前に、いま一度ポートフォリオ全体を見直しておきたいと思い、
AIを活用して分析 してみました。

普段から自分でも管理はしていますが、
AIにデータを読み込ませると、アセットクラスの偏りやセクター集中、改善ポイントまで一気に可視化され、短時間で分析ができるのはもちろん、「人間の感覚では気づきにくい部分」が浮き彫りになり新たな気づきを得られることもあります。

今回は、SBI証券からダウンロードした日本株の最新データに加えて、
JEPI・JEPQ・IGLD（米国金ETF）・金インゴット（200g） を含めた
“ポートフォリオ分析”をしました。

■ SBI証券でポートフォリオCSVをダウンロードする方法

今回はSBI証券からダウンロードしたファイルをCopilotに読み込ませ分析しました。
まずは、今回使った CSVファイルの取得方法を簡単にまとめておきます。

● 手順（PC版）

これで、今回のような詳細な分析が可能になります。
これに加え米国株やIDECOなど追加したい内容があれば個別でAIに追加します。

今回はアセット別やセクター別などを分析させました。
AIに評価額ベースで整理させた結果がこちら。
AIがコメントした内容もそのまま載せていきます。

→ （AI）FIRE直前のポートフォリオとして、かなり安定性の高い構造になっていると感じます。

KDDI・NTT・ソフトバンク・沖縄セルラー
→ 配当の柱。やや集中気味。

JT・イオン・キリン・すかいらーくなど
→ 景気に左右されにくい“守りのゾーン”。

→ インフレ耐性はあるが金利上昇局面は弱い。

→ 米国の成長＋高配当＋低ボラティリティを取り込めている。

→ 暴落時のクッションとして理想的な比率。

また現状分析に加えて改善点についてもAIに分析させてみました。すると、以下の点が“改善余地あり”として挙がりました。

特に通信セクターの集中度は、
自分でも薄々感じていた部分ですが、
AIに数値化されるとより明確に見えてきます。
ただ、NTT、KDDI、ソフトバンクなどが中心でこの3社が簡単に崩れることはないと思いますのでこれらを売って割合を減らすことはしないつもりです。

私はこの分析をする前から今後は、
「オルカン」や「バランスファンド」を積み上げていこうと考えていましたが、
今回のAI分析を通して、この方向性が正しいと再確認できました。

すべてが噛み合っています。

今回、ポートフォリオ全体をAIに読み込ませて分析してみましたが、
「人間の感覚では見落としがちな偏り」 を客観的に指摘してくれたり、今後の改善点を示してくれたりしてくれるのが非常に良かったです。

こうした点を短時間で整理してくれるのは、
FIRE前の最終チェックとして非常に有効でした。

もちろん、最終判断は自分自身で行っていく必要があると思っていますが、
AIは“気づきを与えてくれる優秀なアシスタント” として活用できると実感しています。

今回のポートフォリオは、

この3つがバランスよく揃った、
FIRE直前として理想的な構造 になっていました。

今後はオルカンやバランスファンドを積み上げながら、
より安定した資産運用を目指していきます。